Comparez et réduisez vos frais bancaires

Crédit auto, Crédit conso, Compte bancaire, Finance... Économisez sur vos frais bancaires au Luxembourg.

Notre sélection des meilleurs services financiers au Luxembourg

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Réduisez vos frais bancaires et améliorez vos finances en quelques clics

Pourquoi comparer les services bancaires au Luxembourg ?

Lorsqu'on cherche à réduire ses frais bancaires, il est souvent difficile de savoir comment s'y prendre. Vous cherchez une offre de prêt personnel, ou un compte bancaire pas cher ? Vous êtes au bon endroit ! Nous avons rassemblé l'essentiel à savoir sur chaque offre en un seul comparateur.

  1. Consultez notre sélection de comptes bancaires, ou notre sélection d'offres de crédit conso au Luxembourg
  2. Analysez les avantages de chaque offre, et le prix ou le taux proposé
  3. Choisissez l'offre la plus adaptée à votre besoin, à vos envies et à votre budget
  4. Cliquez sur "Voir l'offre" : vous serez redirigé sur le site de la banque de votre choix afin de finaliser l'ouverture du compte ou la demande de prêt personnel.

Quelle banque propose les meilleurs services financiers ?

Chaque banque a ses spécificités, néanmoins certaines sont meilleures que les autres pour certaines offres :

  • Pour ouvrir un compte courant : certaines banques proposent de comptes qui incluent de très bons services (retraits externes illimités) à un prix défiant toute concurrence, mais peu d'avantages annexes (comme la possibilité de faire des investissements ou d'épargner). A l'inverse, d'autres comptes bancaires incluent beaucoup d'avantages (2 cartes bancaires, des taux préférentiels sur les prêts, un compte épargne gratuit, du conseil en investissement), mais ces comptes seront généralement les plus chers du marché. Tout dépend donc de vos besoins et de votre budget. Nous vous conseillons de bien comparer les différents types de comptes bancaires avant de faire votre choix.
  • Pour un prêt personnel (crédit conso, auto ou travaux) : la comparaison est assez simple. Il suffit d'analyser les différentes offres et de choisir celle qui présente le meilleur taux. Toutefois, ce taux devra être personnalisé en fonction de votre situation financière et de votre projet. Gardez bien en tête qu'il peut évoluer. Néanmoins, notre sélection d'offres de prêt vous permettra de faire un premier tri et de trouver les taux les plus attractifs facilement.

Quel crédit conso choisir ?

Nous comparons des dizaines d'offres au Luxembourg, et vous conseillons les meilleures.
Voir notre sélection de crédits conso
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Nous comparons les meilleures banques au Grand-Duché

Comptes courants : tous les frais bancaires sont analysés

Nous prenons en compte de nombreux critères pour effectuer notre sélection des meilleurs comptes courants au Luxembourg. Voici les paramètres que nous analysons :

  1. Les frais de tenue de compte : ce sont les frais que vous payez chaque mois à votre banque pour pouvoir bénéficier d'un compte courant. Certaines banques offrent ces frais pour des comptes bien spécifiques (comme des comptes 100% en ligne). La plupart de ces comptes devront être gérés 100% sur Internet : vous ne pourrez pas bénéficier d'opérations en agence.
  2. Les frais de carte bancaire : certaines banques incluent des cartes bancaires dans leur package de base, mais d'autres non. Avec ces banques, vous devrez payer 20€ à 60€ par an en plus (voire plus, si vous choisissez une carte Gold ou Platinum). Ce sont des frais à prendre en compte pour bien comparer les offres entre elles.
  3. Les frais de retrait externes : toutes les banques luxembourgeoises proposent des retraits illimités auprès de leurs propres distributeurs de billets. Néanmoins, si vous retirez de l'argent auprès d'une autre banque, vous devrez parfois payer un supplément. Certains banques incluent un nombre limité de virements gratuits, mais avec d'autres, vous devrez payer dès le premier retrait effectué dans un distributeur tiers. C'est donc un paramètre important qui entre en considération dans notre sélection de comptes bancaires.
  4. Les frais de virement externes : pour faire des virements SEPA en euros vers des comptes situés dans d'autres banques, vous devrez parfois payer un supplément. Toutefois, la majorité des banques proposent un nombre illimité de transferts en euros vers des comptes externes. Assurez-vous de bien bénéficier de cette option au moment d'ouvrir votre compte bancaire.
  5. Les commissions de découvert : à chaque fois que votre solde passe en négatif, certaines banques facturent des frais. Il peut s'agir de frais fixes (50€ de commission) ou d'intérêts (1% de la somme due à la banque). Toutes les banques ne facturent pas de commission lors d'un découvert bancaire : soyez bien attentif à cette mention sur les offres comparées sur ce site.
  6. Les intérêts de découvert : toutes les banques facturent des frais variables à chaque fois que votre compte passe en négatif. Au Luxembourg, ces frais vont de 7% à 9% des sommes dues à la banque. Faites attention à choisir la banque qui propose les intérêts de découvert les plus faibles.

L'analyse de tous ces paramètres selon une même méthode nous permet de sélectionner une poignée d'offres de comptes bancaires qui nous paraissent présenter le meilleur rapport qualité-prix. Vous pouvez ensuite parcourir les différents classements thématiques pour trouver le compte courant le plus adapté à vos besoins et à votre budget.

Voici comment réduire vos frais bancaires

Économisez des dizaines voire centaines d'euros par an en suivant ce guide.
Lire l'article
Frais bancaires banque luxembourg - retraits, virement, découvert bancaire, commission, intérêts

Crédits auto, conso, travaux... Nous vous trouvons le meilleur taux

Au Luxembourg, les taux d'intérêt sur les prêts personnels vont du simple au triple. Pour trouver le meilleur taux :

  1. Nous comparons toutes les offres disponibles sur le marché, commercialisées par les principales banques au Luxembourg 
  2. Nous comparons les taux pour chaque type de crédit (voiture, consommation, travaux, rénovation énergétique...)
  3. Nous vous donnons notre classement du mois, avec les taux à jour
  4. Nous ajoutons toutes les conditions que vous devez connaître avant de souscrire. Par exemple, certaines banques réservent un taux préférentiel à leurs clients. D'autres proposent un taux attractif aux jeunes de moins de 30 ans.
  5. Enfin, nous affichons le coût d'une simulation de crédit réalisée auprès de chaque banque. Ainsi, vous pouvez comparer le coût de chaque offre de crédit, et voir l'impact concret de la différence de taux.

Enfin, sachez que vous pourrez déduire une partie des intérêts débiteurs de votre déclaration d'impôts, au même titre que votre assurance habitation ou que votre assurance auto. Vous ne pourrez sûrement pas déduire l'intégralité des intérêts chaque année, mais cela représente tout de même des économies non négligeables.

Assurez-vous donc de choisir le meilleur taux pour votre crédit pour faire un maximum d'économies sur vos frais bancaires.

Crédit auto ou leasing ?

Faut-il acheter ou louer sa voiture au Luxembourg ? Découvrez la réponse dans cet article.
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Foire aux Questions (FAQ)

Quels sont les services financiers au Luxembourg ?

Les banques luxembourgeoises proposent plusieurs types de services financiers auxquels vous pouvez facilement souscrire : des comptes courants, des comptes épargne, des plans de pension, des assurances vie et des fonds d'investissement (en euros et en actions). Pour les opérations classiques, comme des ouvertures de comptes ou des crédits, vous pouvez souscrire facilement en ligne. Pour des opérations plus personnalisées, comme des plans d'investissement ou d'épargne, contactez votre conseiller.

Comment améliorer ses finances au Luxembourg ?

Si vous voulez améliorer vos finances, il faut commencer par réduire vos frais bancaires. Analysez vos frais de tenue de compte, vos frais de carte ainsi que les commissions et intérêts de découvert. Ensuite, utilisez ce comparateur pour économiser sur tous vos contrats. Vous pourrez économiser plusieurs centaines d'euros par an facilement, tout en bénéficiant d'offres de qualité triées sur le volet.

Comment réduire ses impôts au Luxembourg ?

Si vous souhaitez faire de l'optimisation fiscale au Luxembourg, vous pouvez déduire certaines charges de votre déclaration d'impôt. Le plus facile à déduire, ce sont les assurances et intérêts débiteurs des crédits en cours : vous pouvez les déduire de vos impôts à hauteur de 672€ par an. Si vous souhaitez déduire davantage, vous pouvez ouvrir un plan de pension et un compte épargne logement : vous pourrez ainsi économiser plus de 1000€ par an sur vos impôts avec ce nouveau levier. N'hésitez pas à vous tourner vers votre conseiller bancaire pour ouvrir un plan de pension ou un compte épargne logement.

Quels sont les investissements financiers au Luxembourg ?

Au Luxembourg, vous pouvez tout d'abord investir dans un plan de pension : vous mettrez une somme de côté chaque mois, et vous pourrez en déduire une partie de votre déclaration d'impôts. Ensuite, si vous cherchez une rentabilité, vous pouvez ouvrir un plan d'investissement ou une assurance vie avec votre banque : vous pourrez choisir votre profil de risque et placer une certaine somme chaque mois. Les gains financiers que vous ferez dépendront du risque que vous aurez pris, et de la rentabilité en bourse de vos actions.

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